央行节前集中通报数据安全违规！追责到业务岗位、中小机构成重点

春节前，中国人民银行各分支机构集中公布了一批行政处罚决定。其中，涉及“违反数据安全管理规定”或“违反网络安全管理规定”的案例较多，涵盖农村商业银行、村镇银行、大型银行分行以及非银行支付机构等各类金融机构。以下对相关罚单进行梳理，并结合案例反映的问题作进一步分析。

01.

近期罚单统计（2026.1.18-2026.2.15）

序号	当事人名称	文号	数据/网络安全违规描述	总罚款金额	个人处罚
1	福建沙县农村商业银行	闽银罚决字〔2026〕1、4号	违反数据安全管理规定	264万元	谢某梅（营业部）罚款1万元
2	江苏锡山中银富登村镇银行	锡银罚决字〔2026〕1号	违反网络安全管理规定	28万元	无
3	江苏高淳农村商业银行	苏银罚决字〔2026〕14号	违反网络安全管理规定；违反数据安全管理规定	189.9万元	无
4	江苏溧水农村商业银行	苏银罚决字〔2026〕10号	违反网络安全管理规定；违反数据安全管理规定	245.78万元（没收违法所得2059元）	无
5	江苏仪征农村商业银行	扬银罚决字〔2026〕1号	违反数据安全管理规定	83.4万元	无
6	山西夏县农村商业银行	运银罚决字〔2026〕1号	未按规定履行网络安全保护义务	31.06万元	无
7	浙江桐乡农村商业银行	嘉银罚决字〔2026〕1号	违反数据安全管理规定	167.15万元	无
8	罗甸县农村信用合作联社	黔南银罚决字〔2026〕01号	未采取防范计算机病毒和网络攻击、网络侵入等危害网络安全行为的技术措施	127.54万元	无
9	山东运达支付有限公司	鲁银罚决字〔2026〕3号	违反数据安全管理规定	45万元（没收违法所得343.15元）	无
10	交通银行山东省分行	鲁银罚决字〔2026〕2号	违反数据安全管理规定	174.2万元	无
11	四川北川农村商业银行	绵银罚决字〔2026〕1号	违反数据安全管理规定	29.6万元	无
12	浙江绍兴瑞丰农村商业银行	绍银罚决字〔2026〕1-2号	违反数据安全、网络安全管理规定	316.8万元	俞某汉（金融科技部）罚款1.5万元
13	贵州玉屏农村商业银行	铜银罚决字〔2026〕1号	违反网络安全管理规定	134.77万元（没收违法所得527.87元）	无

02.

罚单分析

从上述罚单可以观察到以下几个突出特点。

1.个人责任追究已延伸至不同岗位层级，业务部门数据安全岗位被穿透。

两起涉及个人的处罚分别指向金融科技部负责人和营业部一线员工。前者属于技术管理条线，后者属于业务操作条线。这表明数据安全责任的认定不再局限于机构整体，而是沿着数据产生、处理、管理的路径，具体落实到相关岗位。无论制度建设存在缺陷，还是具体操作出现失误，只要与数据安全违规存在直接关联，相关个人就可能被追究责任。

浙江绍兴瑞丰农商行科技负责人被罚，提示技术管理部门需对安全体系的建设和运行负责；福建沙县农商行营业部人员被罚，则说明一线业务操作同样受到严格监管。

2.部分罚单对违规情形的描述较为具体，基础技术防护漏洞被直接点名。

多数罚单采用“违反网络安全管理规定”“违反数据安全管理规定”的概括性表述，但罗甸县农村信用合作联社的罚单明确写为“未采取防范计算机病毒和网络攻击、网络侵入等危害网络安全行为的技术措施”。

具体化描述反映出检查工作能够深入技术细节，发现诸如防火墙策略失效、入侵检测系统缺失、终端安全管控薄弱等实质性漏洞，而不仅限于核对制度文本。意味着金融机构的基础技术防护措施是否有效运行，已成为监管核查的重点。

3.中小机构是本轮处罚的重点对象，10家农商行及农信社被罚。 

从受罚机构来看，农村商业银行和农村信用合作联社共10家，占比超过七成。这类机构在技术资源、人才储备、管理基础上相对薄弱，数据安全与网络安全往往是合规体系中的短板。与此同时，处罚金额也反映出问题的严重性。浙江绍兴瑞丰农商行被罚316.8万元、福建沙县农商行被罚264万元、江苏溧水农商行被罚245.78万元，均属于本次案例中处罚力度较大的几例。

监管对中小机构的数据安全问题并未因“规模小、基础弱”而放松要求，反而可能因其风险抵御能力相对不足而给予更高关注。

4.各类金融机构均被纳入监管视野，非银行支付机构同样出现在罚单中。 

受罚机构以中小银行为主，但也包括村镇银行、大型银行分行和非银行支付机构。这种分布说明数据安全与网络安全监管已实现机构类型的广泛覆盖，无论规模大小、持牌类型，均需遵守相同的合规要求。

特别是山东运达支付有限公司的罚单出现，表明数据安全不再仅是传统银行业的话题，支付机构等同样面临严格的监管约束。

5.网络安全问题往往与机构整体管理水平相关。

山西夏县农村商业银行同时因“未按规定履行网络安全保护义务”和“提供虚假统计报表”被处罚。统计报表造假涉及基础数据质量和合规意识，网络安全防护缺失涉及技术管理能力。两项问题并罚，可能反映出机构在管理文化和内部控制方面存在深层次缺陷。

网络安全并非孤立的技术问题，其背后往往与机构整体的治理水平、风险意识密切相关。

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03.

合规建议

基于上述分析，对金融机构的数据安全与网络安全工作提出以下建议。

一是将安全责任落实到具体岗位。 

数据安全不是科技部门一个部门的职责，从前端数据采集到后端技术防护，每个环节都应有明确的责任人。科技部门负责技术体系的建设和运行，业务部门负责操作环节的数据合规，一线员工对自己经手的数据操作负责。责任边界清晰后，合规要求才能真正落地执行。

二是基础技术防护措施需有效运行。

违规案例指向基础防护缺失问题。防火墙、入侵检测、病毒防护、终端管理等是最基本的网络安全防线，机构应定期对相关措施进行自查和测试，保障其处于有效状态，避免出现“纸面合规”。

三是加强一线员工的操作规范管理。

福建沙县农商行的案例表明，数据安全违规可能发生在业务前端。一线业务岗位直接接触客户信息，如果培训不到位、操作不规范，容易触发合规风险。机构应将数据安全要求融入日常业务流程，通过培训、审计、问责等手段，促使员工养成规范操作的习惯。

四是建立覆盖数据全生命周期的管控机制。 

数据从采集、存储、使用到传输、销毁，每个环节都有合规要求。机构应建立全流程的管理制度，明确各环节的操作规范、审批权限和记录留存要求，并定期对数据流转路径进行梳理，识别风险点并采取控制措施。

五是将安全要求融入整体合规体系。

网络安全问题往往与机构整体的管理水平和合规文化相关。不能就技术论技术，而应将安全要求纳入公司治理、风险管理和内部控制的整体框架，形成系统性的合规能力。只有从根源上提升治理水平，数据安全与网络安全才能得到根本保障。04.

行政处罚清单明细（20260118-20260215）

文章来源公众号：合规社